ОАЭ — новая Мекка криптомира

Последний год для рынка виртуальных активов выдался довольно противоречивым. С одной стороны, криптовалюта била все мыслимые ценовые рекорды, и на этом фоне активно развивались новые технологии криптомира — DeFi, NFT, метавселенные. А с другой стороны — некоторые крупные страны начали решительно ужесточать регуляторную политику в отношении цифровых активов. 

Китай практически не оставил криптобизнесу свободы маневра в своей юрисдикции, а в России Центробанк пытается пролоббировать аналогичные меры. На их фоне ярко и выгодно выделяются Объединенные Арабские Эмираты, сумевшие буквально за пару лет значительно продвинуться в вопросе государственного регулирования индустрии виртуальных валют. 

Есть ли у одной из богатейших и наиболее продвинутых стран Востока шансы стать криптостолицей мира? 

Блокчейн: новая амбициозная цель

Наблюдая за происходящими прямо на наших глазах переменами, очень непросто избавится от впечатление, что для ОАЭ нет ничего невозможного. За считанные десятилетия Эмираты превратились из пустыни в подлинно цветущий оазис. Самые смелые инженерные концепции моментально находят практическое применение в архитектурно-технологических решениях небоскребов и в амбициозных проектах. 

А ведь совсем недавно утонченный Запад отзывался об ОАЭ как о стране-бензоколонке. Дескать, сидят шейхи на нефтяных скважинах, гребут деньги лопатой и купаются в роскоши.

Но этот карикатурный образ не имеет ничего общего с реальностью. А она такова —  правительство ОАЭ уже более 20 лет кропотливо проводит политику диверсификации экономики, снижая долю нефтяных доходов за счет прироста долей других отраслей промышленности. 

В 80-е годы ХХ века экспорт нефти обеспечивал около 57% ВВП, а с 2009 года его доля в валовом внутреннем продукте не превышает 40%. Основную часть доходов государство направляет в социальные и инновационные сферы, в развитие новых технологий. Чего только стоит создание архипелага «Пальмовые острова» или открытие крупнейшего в мире парка цветов в Дубае — по сути, прямо посреди пустыни.

Страна завоевала статус крупного транзитного узла и глобального туристического центра с самыми современными терминалами. Активно развивается строительство, торговля, туризм и сельское хозяйство. А некоторые с/х культуры поставляются в другие страны мира, например, землянику полюбила Европа.

Не прошла мимо внимания руководства Эмиратов и такая инновационная отрасль как блокчейн-технологии. В ОАЭ последние несколько лет проводится планомерная политика по развитию перспективной сферы. Что уже успели сделать шейхи для того, чтобы за их страной прочно закрепилось звание будущей Мекки криптомира?

Работа ведется одновременно по нескольким направлениям:

• разработка комфортного законодательного регулирования;
• создание максимально благоприятного финансового климата;
• привлечение лидеров отрасли.

Законодательное регулирование

Основным «надзирателем» за порядком в финансовой системе ОАЭ остается SCA (Управление по ценным бумагам и сырьевым товарам): власть этого могущественного ведомства охватывает практически всю страну. 

Однако существует несколько свободных экономических зон (СЭЗ) со смягченными режимами налогообложения и регулирования. В их юрисдикции действуют собственные регуляторы. Например, в СЭЗ Дубайский международный финансовый центр (DIFC) за принципы финансовой политики отвечает Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA), в СЭЗ Глобальные рынки Абу-Даби (ADGM) — Управление по регулированию финансовых услуг (FSRA).

Именно FSRA стало первым в Эмиратах органом, еще в 2018 году законодательно закрепившим правила обращения security-токенов. Токенизированные акции, деривативы, сертификаты, паи теперь имеют юридическое определение норм, которым обязаны подчиняться их эмитенты, трейдеры и держатели. Вместе с тем в стадии разработки все еще находятся законодательные инициативы по NFT и стейблкоинам.

В начале 2022 года в ОАЭ начал действовать новый закон, ужесточающий наказания за преступления в виртуальной сфере. Отныне «любое лицо, которое продвигает, рекламирует или поощряет торговлю криптовалютой, официально не признанной в стране (пока этот список пуст), либо занимается этим без лицензии» может быть задержано или/и оштрафовано на сумму от $5 000 до $135 000.

Властями предусмотрено уголовное наказание за создание и продвижение различных мошеннических схем:

• получение выгоды обманным путем наказывается лишением свободы на срок не менее 1 года и штрафом в размере от $68 000 до $272 000;
• создание или управление компанией, осуществляющей сбор средств на финансирование несуществующих продуктов/проектов, карается лишением свободы на срок до 5 лет и штрафом, аналогичным упомянутому выше.

Финансовое стимулирование криптоиндустрии

В 2020 году SCA разработала общие правила регулирования криптоактивов. В частности, криптовалюты здесь рассматривают как товар. Все операции с ними облагаются НДС (по ставке 5%). Другие налоги не начисляются. 

Эмираты постоянно расширяют список государств, с которыми заключаются соглашения об избегании двойного налогообложения. Кроме того, иностранные компании — при определенных условиях — могут претендовать на возврат НДС.

Власти ОАЭ ради стимулирования развития криптоиндустрии создают специальную зону в рамках DIFC. Планируется особое внимание уделить набирающей обороты тенденции метавселенной и, в частности, NFT. 

Согласно недавнему опросу Finder, в Эмиратах процент обладателей хотя бы одного NFT превышает среднемировой показатель более чем в 2 раза. Из 3 000 респондентов около 23% владеют минимум одним невзаимозаменяемым токеном. Любопытно, что к 50-летнему юбилею образования ОАЭ национальный почтовый оператор выпустил коллекцию марок в формате NFT.

Здесь постоянно проходят выставки цифрового искусства, представляющие главным образом работы местных художников.

Привлечение лидеров отрасли

Ярким примером политики по привлечению в страну мировых лидеров криптоиндустрии служит сотрудничество ОАЭ с Binance — крупнейшей в мире площадкой для обмена цифровых активов. Еще в середине прошлого года многие заметили, что СЕО Binance Чанпэн Чжао стал часто посещать Дубай. 

Анонимные источники Bloomberg утверждали, что бизнесмен постоянно встречается с королевской семьей за закрытыми дверями. И в конце декабря 2021 года Binance и DWTCA Управление Всемирного торгового центра Дубая (регулятор нового криптоцентра в СЭЗ Дубая) заключили знаковое соглашение о сотрудничестве.

В пресс-релизе биржа отметила: 

«Новые устремления ОАЭ в области развития криптотехнологий в итоге будут способствовать росту мировой экономики». 

При этом представители Binance добавили:

«Дубай демонстрирует приверженность созданию новой международной системы виртуальных активов, которая будет генерировать долгосрочный экономический рост за счет цифровых инноваций».

В знак серьезности намерений Чжао в ноябре 2021 года приобрел дом в столице эмирата. Возможно, именно в ОАЭ Binance обретет свою первую официальную штаб-квартиру. А если учитывать, что более 70% криптовалютных транзакций в мире приходится именно на эту платформу, Дубай действительно может стать криптостолицей мира. Особенно, если примеру Binance последуют другие представители криптоиндустрии.

И многие уже успели осваиваются в ОАЭ. Сегодня в СЭЗ Криптоцентр DMCC (еще одна свободная экономическая зона в Дубае, ориентированная на блокчейн-технологии) уже работает более 100 компаний. Заявки на получение лицензий от 900 претендентов на завидный статус находятся на рассмотрении. Всего, по данным на начало 2022 года, в ОАЭ было зарегистрировано 400 компаний, представляющих индустрию криптовалют.

Судя по всему, при сохранении текущих темпов развития отрасли блокчейн-технологий, в Эмиратах очень скоро появится собственная Силиконовая долина. Пожалуй, именно здесь будут разрабатываться и воплощаться в жизнь самые смелые, неожиданные и креативные идем криптомира.