Как выбрать перспективный для инвестирования альткоин?

Криптовалютный рынок ежегодно пополняется новыми монетами, причем у каждой свои техническими особенностями. Порой их сверхинтенсивный рост сбивает с толку даже матерых инвесторов, поэтому выбор перспективных альткоинов для вложения средств нередко сопряжен с массой сложностей. 

Как определиться на фоне такого разнообразия, как не допустить досадный промах и не упустить выгодную сделку? Давайте познакомимся с основами фундаментального анализа криптовалют. Эти знания помогут избежать необдуманных решений.

Что такое альткоины? В чем их отличия и особенности?

В широком смысле альткоины — это любые цифровые активы, за исключением биткоина. Все это великое множество можно разделить на такие категории:

• криптовалюты;
• стейблкоины;
• токены.

Криптовалюты, в свою очередь, отличаются друг от друга техническими характеристиками:

• алгоритмом консенсуса;
• объемом эмиссии;
• размерами блока;
• внутренними функциями (например, поддержка смарт-контрактов, механизмы повышения анонимности и т. д.).

Многие криптовалюты по этим параметрам выглядит радикально разными активами. Например, Litecoin (LTC) и Ethereum (ETH). Но есть и практически идентичные проекты, отличающиеся, пожалуй, лишь названием. Подобные «альтернативные монеты» созданы как клоны существующих криптовалют — но с небольшими изменениями. В качестве примера можно привести Dogecoin (DOGE) и Shiba Inu (SHIB). Забавно, но Dogecoin создан на основе Litecoin. А последний, по сути, является клоном биткоина.

Стейблкоины предназначены не столько для инвестиций, сколько для сохранения сбережений в периоды сверхволатильности рынка. Ведь «стабильные монеты» — это криптовалюты, обладающие жесткой привязкой к какому-то иному активу: золоту, доллару США, другой виртуальной валюте или корзине денежных единиц. За счет этого их курс более стабилен и редко отклоняется более чем на 5-10% от базовой стоимости. А вот обычные цифровые валюты могут как упасть в цене в 10 раз, так и столь же значительно вырасти.

Третий класс виртуальных активов представлен токенами. Если криптовалюты в мире блокчейна играют роль денег, токены выступают в качестве ценных бумаг или корпоративных прав. В зависимости от вида они могут обеспечивать держателя правом голоса, позволяют получать часть прибыли проекта или покупать внутренние услуги.

Как оценить перспективность альткоина?

С точки зрения прибыли, к анализу перспективности вложений в альтернативные монеты следует подходить с разных сторон:

• изучить варианты использования цифрового актива;
• собрать информацию о разработчиках;
• понять, насколько интересен проект для других инвесторов.

По сути, анализ призван дать ответ на главный вопрос: переоценен или недооценен конкретный актив? Первых следует избегать, а во вторые необходимо инвестировать. Как  проанализировать кажущийся перспективным альткоин? Обсудим эту тему более детально.

Изучение информации о проекте

Первое, что следует предпринять — ознакомиться с White Paper проекта. Знакомство с документом поможет понять:

• как планируется использовать криптовалюту;
• как будет развиваться проект;
• что готовы для этого предпринять разработчики.

После изучения технического описания альткоина инвестор должен определить, что ценного проект может предложить пользователю. Например, биткоина построен на идее создания децентрализованной электронной валюты, которая может передаваться между пользователями без посредников и контроля со стороны эмиссионного центра.

Баланс спроса и предложения

Оценка баланса спроса и предложения — один из наиболее действенных методов «вычисления» перспективности актива. Альткоин должен обладать потенциалом к увеличению спроса. Это может быть уникальная особенность проекта или даже самое банальное — его дефляционная модель. Когда спрос превышает предложение, цена растет. В итоге спрос дополнительно усиливается .

Команда проекта

Результативность разработки проекта зависит от команды создателей. Наличие профилей в LinkedIn, Twitter или Facebook говорит о том, что разработчики — публичные личности, открытые для предложений потенциальных инвесторов. Изучив биографии ключевых участников, необходимо понять:

• обладают ли они опытом работы в других крупных проектах и насколько успешен этот опыт;
• достаточно ли они квалифицированы в своей области;
• известны ли криптосообществу и какую репутацию заработали.

Цель сбора информации в том, чтобы сделать обоснованный вывод об уровне знаний и умений разработчиков и понять, могут ли они вообще запустить и воплотить в жизнь свой проект.

В качестве примера можно привести команду разработчиков криптовалюты Ethereum. Сегодня существует несколько конкурирующих проектов: они не только предлагают аналогичный функционал, но и обладают лучшими характеристиками:

• выше скорость транзакций;
• ниже комиссия;
• более экологичная инфраструктура.

Однако большинство сторонних разработчиков по-прежнему хотят создавать новые продукты именно на блокчейне Ethereum.

Например, проекты AAVE или OpenSea, множество DeFi-приложений основаны именно на эфириуме. Сообщество высоко оценивает профессионализм и открытость его создателей. Сильная и опытная команда привлекает дополнительных талантливых программистов, создающих новые продукты и улучшающих старые, что еще больше увеличивает популярность «материнской» криптовалюты. Стоит ли тогда удивляться, что ETH по востребованности уступает лишь биткоину?

Какие альткоины имеют высокий потенциал в 2022?

Процесс инвестирования в «альтернативные монеты» предполагает непростой выбор — вариантов ведь множество. Но всегда необходимо иметь «про запас» несколько надежных альтернатив. Может быть, эти активы и не покажут наибольшую прибыль от вложений, зато с высокой долей вероятности вырастут в цене. Предлагаем посмотреть на некоторые из таких криптовалют.

• Ethereum (ЕТН). Эту цифровую валюту называют королем альткоинов, что уже говорит о многом. Запущенная 9 лет назад сеть Ethereum является платформой по созданию смарт-контрактов, которые лежат в основе тысяч разнообразных децентрализованных приложений (dApps). Наличие дорожной карты и постоянные улучшения функционала привлекают к проекту новых пользователей и разработчиков. Благодаря этому криптовалюта ЕТН стабильно растет в цене в долгосрочной перспективе.
• ChainLink (LINK). Развитие идеи смарт-контрактов через взаимодействие ПО и реального мира с помощью оракулов. Благодаря этой сети программы получают достоверные данные из окружающего мира в режиме реального времени и выполняют определенные действия, исходя из полученной информации. За первую неделю 2022 года цена токена LINK успела вырасти на 40%. Но потом последовало падение на 50%, хотя главной причиной послужил общий спад рынка криптовалют. Несмотря на это, у проекта отличные перспективы роста в будущем.
• Aave (AAVE). Проект сегодня считается одним из наиболее популярных протоколов для децентрализованного кредитования. И заемщикам, и кредиторам гарантируется высокая безопасность и анонимность. Рост DeFi-сегмента и подобного роста услуг во всем мире позволяет говорить о высоком потенциале нативного токена платформы.
• Stellar (XLM). Проект запущен в качестве клона Ripple в 2014 году частью разработчиков, отколовшихся от основной команды. Но позже перешел на собственный одноименный протокол с открытым исходным кодом. Цель проекта — объединить глобальные банковские системы в рамках единой платформы. По сути, является конкурентом Ripple. В 2018 году Stellar стала второй по популярности площадкой для проведения ICO, уступив по количеству проектов только Ethereum. Впрочем, по основному направлению она пока не смогла составить конкуренцию своему визави. Следует отметить, что из-за проблем Ripple Labs с Комиссией SEC у Stellar теперь есть шанс обогнать конкурента.

Надеемся, что представленная информация поможет вам принять осознанное, верное решение и выгодно вложить свои средства. Благо сейчас наметилось оживление рынка и упускать благоприятный момент было бы опрометчиво. Естественно, каждый инвестор самостоятельно принимает финансовые решения и единолично несет за них всю полноту ответственности.