Как торговать на криптовалютной бирже: все, что важно знать начинающим трейдерам

Криптовалюта — рискованный и при этом очень перспективный актив для торговли и инвестиций. С одной стороны, из-за постоянных ценовых скачков на ее покупке-продаже можно заработать состояние. С другой — высоки шансы просчитаться и потерять крупную сумму денег. Поэтому торговля криптой подходит только тем, у кого риск в крови, и тем, кто готов к обучению новому для себя делу. Разбираться придется во многом.

Как начать торговать на криптовалютной бирже с нуля? Какие риски ожидают новичка? Какую биржу выбрать для торговли криптой в России в 2023 году? Об этом читайте в нашем материале.

Что такое криптовалютная биржа?

Криптобиржа — это площадка, на которой трейдеры ведут торговлю криптой. Например, можно обменять биткоин на эфир, купить цифровые монеты за фиат (реальную валюту — российские рубли, доллары или евро), либо продать их за наличные.

У криптобирж нет лицензий, поэтому их не признают полноценными финансовыми биржами. По сути, они функционируют как online-сервисы, где можно купить/продать криптовалюту и заработать на разнице курса. Но самые крупные и наиболее популярные площадки уже давно обрели характерные для бирж черты. Например, позволяют совершать маржинальные сделки в кредит с определенным «плечом».

Дополнительно криптобиржи предлагают ряд услуг. Одна из них — стейкинг. Если говорить простыми словами, стейкинг — это заморозка части крипты на кошельке пользователя. Средства используются для обеспечения работы блокчейна, а клиенту за это платят определенный процент. Эдакий пассивный заработок.

Как правильно торговать криптовалютой на бирже: пошаговая инструкция для чайников

Прежде чем торговать на криптовалютной бирже, необходимо изучить базовые основы. Рассмотрим основные шаги начинающего трейдера.

Первым делом следует зарегистрироваться на выбранной криптовалютной бирже, указав дату рождения, адрес, e-mail и прочие контактные данные. Затем необходимо открыть личный счет для торговли криптой.

Вас попросят пройти верификацию личности (KYC), предоставив фото документов. Это обязательная процедура, и она необходима ради безопасности. Так сотрудники биржи проверяют, что вы реальный человек. Если для регистрации на площадке KYC не нужна — пожалуй, следует задуматься.

Учитывайте, что в 2023 году не все биржи работают с пользователями из России. На момент подготовки материала в «белом списке» находятся такие площадки как Garantex, ByBit, Binance, KuCoin. Но в криптомире — в том числе в российском — все меняется стремительно.

После завершения регистрации подключите банковский счет. Большая часть криптобирж принимают банковские депозиты с дебетовых карт и с помощью обычных банковских переводов. Второй вариант — самый экономичный способ пополнить счет.

Обычно криптотрейдеры вкладывают средства в самую популярную крипту — биткоин и эфир. Эти монеты имеют более предсказуемую динамику, чем мелкие альткоины (альтернативные виды криптовалют), и считаются достаточно надежным вариантом для инвестирования.

Также можно вложить часть средств в другую крипту: Tether (USDT), Solana (SOL), Dogecoin (DOGE). Покупать альткоины рискованно, зато вероятность заработать крупную сумму денег тут выше. Равно как и прогореть. Поэтому такой вариант выбирают те, кто готов рискнуть.

Новичкам, которые пока не определились со стратегией действий, подойдет автоматическая торговля криптой. Боты сделают за вас все, причем их главной целью будет обеспечить клиенту максимально возможный доход в зависимости от указанных целей.

Естественно, можно самостоятельно торговать криптовалютой на бирже. Для этого следует выбрать одну из стратегий. Их много, и мы приведем только самые основные:

• Скальпинг. Осторожная техника, подразумевающая получение небольшой прибыли за счет множества сделок. Чем больше транзакций — тем выше прибыль. При скальпинге покупают разные монеты, а затем продают их в течение короткого промежутка времени. Иногда цена меняется спустя несколько секунд или минут, а порой придется ждать пару часов.
• Арбитражная торговля. Стратегия сводится к быстрому проведению сделки для заработка на курсовой разнице одного или разных токенов. Прибыль формируется за счет покупки крипты по низкому курсу на одной бирже, а затем ее продаже по более высокой цене на другой площадке. Например, биткоин на Garantex может стоить $25 000, а другой платформе — $25 500. Путем несложных манипуляций трейдер зарабатывает $500 на арбитраже. Естественно, без учета комиссия. Для торговли по такой стратегии необходимо создать аккаунты на разных криптобиржах, а затем вручную или с помощью ботов искать токены, на которых можно заработать прямо сегодня.
• Высокочастотная торговля. Техника подразумевает совершение десятка транзакций в секунду. Выполняется с применением бота, отслеживающего крипторынок и ежесекундно совершающего транзакции в течение указанного вами времени.
• Диапазонная торговля. Стратегия основана на следующем мнении — в течение конкретного периода цены на криптовалюту варьируются в пределах точного диапазона. Если стоимость выйдет за его рамки — значит, скоро последует резкий рост или падение.
• Технический анализ. Эта методика подразумевает изучение информации об изменении цены актива и объема торгов за конкретный период. На ее основе криптотрейдеры делают прогнозы и решают — покупать или продавать цифровую валюту на бирже.
• Анализ новостной ленты. Стратегия похожа на предыдущую, только здесь прогнозируют не ценовые тенденции, а действия и реакции людей. Анализируя новостную ленту и настроения инвесторов, можно предугадывать рост или падение спроса на конкретную крипту. Источниками информации выступают посты известных людей в соцсетях, новости отрасли и др.

При покупке криптовалюты на бирже необходимо где-то ее хранить. Для этого используют криптокошелек. Различают два вида: программные («горячие») и аппаратные («холодные») кошельки.

Первые устанавливаются на ПК или смартфон и подключаются к сети. Вторые представляют собой физический носитель, внешне похожий на флешку. Последние считаются более надежными, поскольку хранят ваши цифровые активы в оффлайн-режиме, и риск кражи средств хакерами минимален.

11 основных правил торговли криптовалютой на бирже

Прежде чем делать первые шаги на криптобирже, жизненно важно запомнить основные правила трейдинга криптой:

1. Познакомьтесь с биржей. Не начинайте торговлю, пока не разберетесь с функционалом выбранной площадки. Вы должны хорошо понимать, как она работает, какие инструменты вам предлагает.
2. Начинайте с небольших сумм. Нет смысла копить десятки тысяч долларов для торговли на бирже. Для начала хватит $20-30.
3. Вкладывайте только свободные деньги. Помните: всегда есть риск потерять средства в полном объеме. Поэтому важно инвестировать только ту сумму, без которой сможете спокойно прожить. Ни в коем случае не берите кредит и не одалживайте деньги — в случае ошибки придется расплачиваться за нее из личного бюджета.
4. Выбирайте знакомые активы. Торгуйте только той криптовалютой, в которой разбираетесь. Не покупайте условный DOGE, если вы ни разу не изучали его график, и понятия не имеете о динамике курса хотя бы за последний год-два.
5. Торгуйте уверенно и спокойно. Помните: жадность — ваш главный враг. Иногда бывает так: если криптовалюта выросла в цене, не стоит ждать дальнейшего роста. Особенно, когда все прогнозы свидетельствуют о скором обвале.
6. Будьте терпеливы. Не предпринимайте импульсивных шагов, ждите четких сигналов для покупки или продажи криптовалюты. Решения, принятые под действием эмоций, сыграют с вами очень злую шутку.
7. Контролируйте список котировок. Это основной источник информации, поэтому всегда следите за ним.
8. Изучайте прогнозы экспертов и аналитиков. Старайтесь черпать информацию из разных источников, лучше всего — зарубежных (в идеале криптотрейдер должен хорошо знать английский, это существенно упрощает ему жизнь). Анализируйте услышанное, увиденное и прочитанное, учитесь делать выводы и строить свои прогнозы. Но не следует слепо доверять прогнозам — ошибаются все, даже эксперты-гуру.
9. Следите за новостями. Мировые события влияют на курс криптовалюты. Например, в январе 2022 года цена биткоина просела из-за протестов в Казахстане, где на то время добывалась огромная доля BTC.
10. Выставляйте стоп-лосс ордера. Stop-loss — это биржевая заявка, помогающая снизить убытки. Допустим, вы приобрели биткоин за $1 000. А максимальный убыток, на который готовы пойти — 20%. Если стоимость BTC начнет снижаться и дойдет до отметки $800, биржа в автоматическом режиме продаст ваши цифровые активы. Стоп-лосс ордера помогают избежать крупных потерь в случае непредвиденных событий на криптовалютном рынке.
11. Консультируйтесь и обучайтесь. Если сложно самостоятельно разобраться во многих аспектах — найдите финансового консультанта. Или пройдите обучение на бирже – у многих крупных площадок есть собственные академии для новичков. Например, Академия биржи Garantex.

Риски торговли криптовалютой для начинающих трейдеров

Рынок криптовалют очень динамичный, и трейдерам необходимо быть готовыми к любым поворотам событий. Новичкам же следует обратить внимание на следующие моменты.

Волатильность

Главная особенность криптовалютного рынка — волатильность, т. е. изменчивость, нестабильность. Стоимость главных и альтернативных коинов прыгает вверх-вниз ежесекундно и может в один момент как вырасти, так и обвалиться.

При этом цены базируются не на фундаментальных данных. Они меняются иррационально, поскольку криптотрейдеры часто совершают действия под влиянием эмоций — допустим, страха или жадности. Простейший пример: когда в 2020 году грянула пандемия, курс криптовалют сразу просел, поскольку инвесторы запаниковали.

Кроме того, на стоимость влияют трейдеры, владеющие большим количеством токенов. Простой пример: в 2021 году Илон Маск вложил в Bitcoin $1,5 млрд. В итоге цена токенов BTC резко взлетела на 17%.

Событий, влияющих на стоимость криптовалюты, великое множество. Рост или обвал цены — всегда кратковременное явление. Учитывайте это, чтобы не паниковать и не принимать необдуманных решений под влиянием эмоций.

Обвалы

Из-за волатильности крипторынок периодически обваливается. Например, в 2018 году произошло сокращение общей рыночной капитализации крипты на $700 млрд. Причин у такого обвала было много: отмыв денег, неуплата налогов, чрезмерная спекуляция за кредитные средства и прочее.

Хакерские взломы

Хакеры постоянно пытаются взломать крупные биржи с целью кражи цифровых активов. И успешных попыток в истории крипторынка немало. В 2014 закрылась криптобиржа MtGox, обрабатывающая почти 80% транзакций с Bitcoin. При этом чудесным образом «испарились» 850 000 BTC, что равноценно $0,5 млрд. В 2018 году злоумышленники взломали биржу Coincheck и похитили активы на сумму свыше $500 млн.

Вы должны четко понимать — ни одна биржа в мире не защищена от хакерского взлома на 100%. Это, кстати, одна из веских причин, почему не следует хранить свои активы на таких сайтах, а лучше держать их на личных кошельках (желательно «холодных»).

8 типичных ошибок в криптотрейдинге, которых важно избегать

Кроме основных правил криптотрейдинга важно также знать ошибки, часто совершаемые начинающими трейдерами. Это поможет вам избежать их при работе с биржей:

1. Торговля реальными деньгами. Не стоит в первый же день покупать криптовалюту за рубли. Многие биржи предлагают демо-режим, позволяющий торговать виртуальными деньгами. Воспользуйтесь им, чтобы разобраться в основах криптотрейдинга и получить хоть немного опыта. Торговать реальными деньгами вы всегда успеете.
2. Путаница с инвестициями и торговлей. При долгосрочных инвестициях можно не смотреть на колебания цены. Но при трейдинге следует продавать криптовалюту сразу же при достижении отметки stop-loss.
3. Нежелание вести торговый журнал. Не сохранять детали совершенных сделок — серьезная ошибка. Ведение торгового журнала поможет сократить количество просчетов и чаще выходить в плюс.
4. Расходы превышают реальные возможности. Покупка крипты — всегда лотерейный билет. Поэтому не рискуйте всем, чтобы не потратить больше, чем готовы потерять.
5. Небольшие вложения. Трейдеры часто разочаровываются, когда полученная прибыль не перекрывает их потребности. Причина в том, что они вкладывают слишком мало денег.
6. Покупка крипты с кредитным плечом. Плечо — это соотношение денег трейдера и средств, взятых взаймы у биржи. Допустим, вы купили крипту на $10 c плечом 1:200. Это означает, что вы взяли у площадки взаймы в 200 раз больше — т. е. $2000. Если стоимость токенов упадет — вы будете должны бирже эту сумму. Новичкам, торгующим криптой менее года, не рекомендуется брать плечо больше 1:2.
7. Использование чужих идей. Не стоит слепо верить всему, что пишут в соцсетях. Надо уметь принимать свои решения, даже если порой приходится идти против течения.
8. Использование сложных стратегий. Не рекомендуется применять техники, в которых пока не разобрались. Например, технический анализ. Сделав ошибочные выводы, вы рискуете потерять крупную сумму активов.

Чем криптовалютная биржа отличается от фондовых и валютных рынков?

Криптовалютные, фондовые и валютные рынки созданы для упрощения торговли активами. Но они отличаются по многим параметрам:

• Тип активов. На криптовалютной бирже продают крипту, на фондовой — акции предприятий. На валютной же предлагают обмен одного фиата на другой. Допустим, рублей на доллары.
• Возраст рынка. Фондовые и валютные биржи появились давно, их деятельность регулируется местным законодательством. Криптобиржи слишком молоды, их работа во многих странах не регулируется или же вовсе запрещена.
• Нестабильность. Крипторынок очень волатилен. За последние годы цена биткоина выросла на 5 000%. На фондовых биржах такого никогда не будет: волатильность здесь очень низкая, а прибыли приходится ждать долго.
• Простота сделок. Торговать криптой может любой желающий. На фондовой бирже все сделки совершаются только через посредника — брокера.

Таким образом, торговля на бирже — перспективный и очень рискованный вариант для заработка. Порог входа низкий, так что криптотрейдинг доступен любому, у кого есть хотя бы скромный капитал.

Но, прежде чем торговать на криптовалютной бирже, необходимо тщательно разобраться в этом вопросе. И лучше всего начать с обучения в академии биржи Garantex — тем более, что базовый курс совершенно бесплатный.