Что такое криптотрейдинг: подробный гид для новичков

В 2009 году — на заре появления биткоина — в криптовалюту мало кто верил. Теперь же цифровыми активами торгуют буквально все — от крупных инвесторов до простых пользователей. Появился даже специальный термин — «криптотрейдинг».

Что такое криптотрейдинг? Какие у него преимущества и недостатки? Чем он отличается от классического трейдинга? Как на нем зарабатывать и можно ли рассчитывать на хороший доход в 2023 году? Подробнее об этом читайте в нашем материале.

Что такое криптотрейдинг простыми словами?

Криптотрейдинг — это разновидность торговли. Ее суть заключается в заработке на покупке/продаже криптовалюты. Человек, совершающий операции с цифровыми активами, называется «криптотрейдер». Или просто трейдер. Его задача проста: купить подешевле, продать подороже.

Торговать криптой можно разными способами. Вот самые популярные:

• Ручная торговля. Пользователь самостоятельно совершает все сделки, покупая и продавая крипту.
• Алгоритмичная торговля. Здесь операции совершают боты. В зависимости от функционала они подсказывают трейдеру, что и когда лучше купить/продать или же торгуют за него в автоматическом режиме.

Пользователь может совершать сделки с разным временным периодом: краткие, средние, длительные. Цель во всех случаях одна — получить максимально возможную прибыль при минимальных расходах.

Плюсы и минусы криптотрейдинга

Криптотрейдинг не считается легким способом для заработка денег. У него есть свои плюсы и минусы, и их важно учитывать прежде, чем начинать торговать цифровой валютой.

 Преимущества криптотрейдинга:

1. Высокая волатильность рынка криптовалют. Цены на цифровые активы постоянно скачут и при грамотном подходе можно рассчитывать на хорошую прибыль по сделкам.
2. Низкий порог входа. Начинать торговлю можно со скромных сумм — с $20-30.
3. Децентрализованная и безопасная система торгов. Работу криптосети поддерживают пользователи по всему миру, а не единый контролирующий центральный орган.
4. Большой выбор торговых пар. Можно покупать биткоин, эфир и другую крипту за рубли, доллары, евро и наоборот (в любых комбинациях).
5. Online-сделки. Есть возможность совершать транзакции в любое время из любого уголка мира.
6. Регулярное создание новых проектов. У криптотрейдеров всегда имеется огромный выбор вариантов инвестирования.
7. Множество торговых площадок. Совершать сделки можно на биржах и через брокеров.

Недостатки криптотрейдинга:

1. Высокая волатильность рынка криптовалют. Преимущество криптотрейдинга является одновременно и главным его недостатком, поскольку из-за постоянных ценовых скачков можно просчитаться и потерять все инвестиции.
2. Необходимость получения знаний. Новичкам необходимо изучать много новой информации. Без этого успешная торговля невозможна.
3. Профессиональная терминология. Криптотрейдеры общаются на профессиональном сленге. Для новичка он сложен, придется изучать и запоминать множество терминов.
4. Необходимость мониторинга СМИ и крипторынка. Для успешной торговли криптой важно постоянно держать руку на пульсе, отслеживая новостные сводки и анализируя события на рынке.
5. Не все торговые пары доходны. Популярные торговые пары вроде Bitcoin – USD считаются относительно стабильными и приносят минимальный доход.

Основные риски криптотрейдинга

Криптотрейдинг — рисковый способ заработка. Прежде чем торговать криптой, важно оценить все риски:

• Волатильность. Как упоминалось выше, крипторынок очень волатилен. Стоимость биткоина и других цифровых валют может резко меняться в течение нескольких дней, пары недель или месяцев. Все потому, что цена формируется с учетом решений пользователей, которые часто принимают их под воздействием страха и других эмоций. Например, когда в 2020 году началась пандемия, трейдеры запаниковали — и биткоин немного просел.
• Взломы. Крипта — цифровая валюта, и ее могут похитить. Например, в 2018 году хакеры взломали японский биткоин-кошелек Coincheck и украли активы более чем на $500 млн. От подобных ситуаций не застрахован никто.
• Обвалы. Из-за высокой волатильности крипторынок периодически обваливается. Например, как в 2018 или 2022 году. Важно всегда быть готовым к тому, что в любой момент ваши активы могут сильно просесть в цене.

Отличия криптотрейдинга от классической торговли акциями

Криптотрейдинг кардинально отличается от классического трейдинга по нескольким ключевым аспектам. Разница существенная, поэтому рассмотрим каждый пункт подробно.

1. Ситуация на рынке

Фондовые рынки существуют сотни лет и контролируются правительствами на законодательном уровне. Порог входа на биржу высок: трейдер обязан соблюдать солидный перечень правил, чтобы получить возможность торговать акциями. К котирующимся на бирже компаниям тоже предъявляют жесткие требования. Так, они должны регулярно предоставлять финансовую отчетность, на основе которой инвесторы принимают решения о покупке/продаже активов. Помимо зрелости фондовые биржи привлекают внимание невысокими рисками, большими торговыми объемами (акции ведущих компаний не могут стоить дешево), низкими комиссиями и разнообразием инструментов.

Криптовалютный рынок появился не так давно. Конкретным юрисдикциям он не подчиняются. Во многих странах до сих пор не разработано и не принято регулирующее его работу законодательство. Порог входа минимален: торговать криптой можно, пополнив счет всего на $1. По причине молодости крипторынок подвержен множеству рисков и на десятилетия отстает от фондовых бирж.

2. Степень волатильности

Криптовалюты и акции переменчивы. Это их главная общая черта. Но цены варьируются по-разному.

Фондовые биржи отличает низкая волатильность. Они стабильны: риск падения здесь минимален, но и получить солидный доход за короткий срок тоже не выйдет. Крупных инвесторов это устраивает: акции часто растут со временем, поэтому прибыль есть всегда — хоть и небольшая. Кроме того, перед покупкой ценных бумаг можно провести технический анализ истории их оборота, чтобы принять верное решение.

Криптобиржи, наоборот, отличаются высокой волатильностью. Цены на крипту меняются ежесекундно. В любой момент возможен скачок как вверх, так и вниз. С одной стороны, можно получить баснословную прибыль за 1 день, с другой — потерять все цифровые активы за 15 минут.

В истории крипторынка не раз случалось так, что стоимость биткоина сначала увеличивалась (условно — на 17%), затем падала (скажем — на 40%). Из-за этого некоторые крупные инвесторы отказываются вкладывать средства в крипту. Но те, кто готов пойти на риск, получают больше возможностей для серьезного заработка.

3. Разнообразие портфеля

Разнообразие портфеля подразумевает наличие ведущих себя по-разному активов. Ценные бумаги в этом плане не слишком привлекательны, поскольку они зависят от инфляции и других экономических факторов.

Криптовалюта не так линейно связана с активами фондовых бирж. И это сразу повышает ее привлекательность в плане разнообразия портфеля. Можно покупать разные виды токенов, поскольку их поведение кардинально отличается друг от друга. Что касается цены крипты, она зависит преимущественно от лидеров рынка — биткоина и эфириума. Если просядет биток, то же самое случится и с остальными монетами.

4. Право обладания

Инвесторы, купившие ценные бумаги, владеют определенной долей эмитента (выпустившей акции компании), получают проценты от прибыли предприятия, а также право участия в собрании акционеров. При покупке через брокерскую фирму ситуация уже иная. В этом случае акциями владеет брокер, а не инвестор.

Держателем криптовалюты считается тот, кто ее купил. Никаких брокеров тут нет. Чаще всего крипта хранится на бирже. При желании трейдер может переместить ее в свой кошелек, полностью закрыв к нему доступ для третьих лиц.

5. Уровень ликвидности

От уровня ликвидности зависит скорость продажи актива. Чем он выше, тем быстрее можно продать валюту по цене, близкой к рыночной. Фондовые биржи в этом плане выглядят лучше благодаря большим объемам торговли. Крипторынок им проигрывает: активных трейдеров меньше, поэтому ликвидность ниже.

Впрочем, все зависит от вида крипты. Например, самым ликвидным токеном считается биткоин. Им торгуют чаще, чем остальными монетами, поэтому у него неплохая ликвидность.

То же самое касается и ценных бумаг. Если покупать мелкие акции или сотрудничать с брокером, имеющим небольшую капитализацию, то рассчитывать на высокую ликвидность не приходится.

Как зарабатывать на криптотрейдинге: 5 шагов для новичка

Чтобы успешно торговать криптой, необходимо хорошо подготовиться: изучить основы криптотрейдинга и понять, как все работает. А затем осуществить 5 простых шагов:

1. Зарегистрируйтесь на бирже. Выберите площадку, на которой планируете торговать (например, Garantex) и создайте свой профиль. При регистрации обязательно укажите паспортные данные и e-mail.
2. Пополните счет. Подключите к биржевому счету банковскую карту или электронный кошелек и внесите средства. Заработанные деньги тоже будут приходить на указанные реквизиты.
3. Выберите крипту для торговли. Самые прибыльные из числа надежных — биткоин и эфир. Именно в эти токены вкладывает средства большинство трейдеров. Можно торговать альткоинами (альтернативными видами монет). При правильной стратегии они тоже приносят хорошую прибыль.
4. Начинайте торговлю. Для начала попробуйте автоматический вариант с помощью бота. Когда немного освоитесь, можно перейти на ручной криптотрейдинг.
5. Сохраните крипту. При активной торговле держите криптовалюту на бирже — для оперативного доступа к ней. Если планируете зарабатывать в долгосрочной перспективе, заведите программный или аппаратный кошелек. Первый подходит для средних сроков хранения токенов, второй — для длительных.

Основные стратегии трейдинга для новичка

Все стратегии криптотрейдинга условно делят на две категории: активные и пассивные. К активным стратегиям относятся:

• Swing трейдинг. Токены продают не раньше, чем через сутки. Иногда их придерживают на несколько недель. Такая стратегия идеально подходит для новичков, поскольку всегда есть возможность своевременно отреагировать на изменения и принять правильное решение.
• Однодневные торги. Сделка совершается в течение дня. Трейдер выставляет ордер на биржу и получает доход в тот же день.
• Позиционная торговля. Самая длительная стратегия — монеты могут храниться до нескольких месяцев. В течение этого времени трейдер анализирует крупные движения на крипторынке и совершает сделку при ниспадающем или восходящем тренде.
• Скальпинг. Самая быстрая стратегия. Ее суть — в заработке на мгновенных сделках, которые проводятся в считанные минуты. Применяется для покупки/продажи самых «переменчивых» токенов.

К пассивным стратегиям криптотрейдинга относятся:

• Индексное инвестирование. Ориентировано на длительный период. По канонам этой стратегии трейдер находит фонд, которому разрешено распоряжаться предоставленными активами, и покупает его ценные бумаги. Фонд использует активы инвестора на свое усмотрение, стараясь получить максимальную прибыль.
• Холдинг. Тоже ориентирован на долгосрочную перспективу. От трейдера требуется только одно — иметь портфель с небольшим набором разных токенов. Крипту хранят в течение длительного времени, а затем просто продают по выгодной цене.

Где лучше торговать криптой новичку в 2023 году?

Начинающий трейдер может торговать криптовалютой на бирже или через брокера. Рассмотрим оба варианта подробнее.

Криптотрейдинг на бирже

Торговля на криптобирже — самый популярный способ. Такие площадки предлагают весь необходимый для новичка функционал:

• отслеживание курса и истории сделок;
• удобное размещение и выкуп ордеров;
• пополнение и вывод капитала на разные банковские карты и электронные кошельки;
• полезные инструменты (онлайн-калькулятор, конвертор).

При выборе биржы смотрите на объемы торгов, торговые пары, способы пополнения и вывода средств. И не забывайте проверять, работает ли площадка с пользователями из РФ в нынешних условиях!

Криптотрейдинг через брокера

Торговлю через брокера вести проще, чем на бирже. Опыт не нужен — достаточно найти брокерскую фирму, предлагающую выгодные условия сотрудничества, и открыть счет. Сделки будет проводить брокер, вам же придется только следить за ситуацией, держа руку на пульсе.

Помните, что капиталом управляет трейдер. Брокер может делиться рекомендациями, но окончательное решение — исключительно за вами. Важно не забывать про money-менеджмент и не рисковать суммами, превышающими 2-3% от всего депозита во время проведения одной транзакции.

Заключение

Криптотрейдинг предоставляет огромные возможности для заработка. Начать торговлю можно хоть сегодня — на первых порах хватит и $20. Но, чтобы получать большой доход, необходимо изучить основы криптотрейдинга, понять, как работает этот рынок и, конечно же, инвестировать более солидную сумму.