Банки смогут блокировать подозрительные транзакции с цифровым рублем

Соответствующий законопроект Госдума рассмотрит 15 октября в первом чтении с подачи комитета по финансовому рынку. Он вступит в силу 1 января 2025 года — в случае одобрения парламентом, сообщают «Известия».

По сути, существующие в России AML-требования будет распространяться и на транзакции с цифровым рублем. Сторонники принятия такого документы уверены — благодаря механизму многоуровневой проверки сделок операции с российской цифровой валютой РФ будут прозрачными.

Полномочия по подтверждению операций возложены на ЦБ РФ и Росфинмониторинг.

ЦБ поделит пользователей платформы CBDC на три группы риска по степени подозрительности операций.

Банки смогут не просто уведомлять регулятора о таких сделках, но и самостоятельно блокировать их. Если банки будут игнорировать требования AML, ЦБ РФ лишит их лицензий.

Источник: Известия